Đề thi hết môn Luật Ngân hàng

Lớp: Thương mại 37

Thời gian làm bài: 75 phút

(Sinh viên chỉ được sử dụng văn bản quy phạm pháp luật)

I – CÂU HỎI TỰ LUẬN (2đ)

Tại sao nói “Hoạt động ngân hàng là hoạt động kinh doanh có điều kiện”.

Anh chị hãy chứng minh nhận định trên.

II – BÀI TẬP TÌNH HUỐNG (8đ)

Bài tập 1: (3đ)

Đầu năm 2014, hoạt động của ngân hàng thương mại cổ phần Đại Dương (Ocean Bank) đã bộc lộ nhiều yếu kém, việc quản trị và điều hành vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật.

Trước tình hình đó, để kiểm soát rủi ro, giảm thiểu tổn thất tài sản của ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (“NHNNVN”) đã quyết định đặt Ocean Bank vào tình trạng kiểm soát đặc biệt.

Ngày 25.04.2015 NHNNVN đã ra Thông cáo báo chí về việc NHNNVN tuyên bố mua toàn bộ cổ phần của Ocean Bank với giá 0 đồng/ 1 cổ phần.

Theo đó, NHNNVN trở thành chủ sở hữu (100%) vốn điều lệ của Ocean Bank đồng thời chấm dứt toàn bộ quyền, lợi ích và tư cách cổ đông của các cổ đông hiện hữu của Ocean Bank.

Để đảm bảo ổn định công tác quản trị và điều hành, NHNNVN đã chỉ định Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (Vietinbank) tham gia quản trị điều hành Ocean Bank.

Hỏi:

1 – Việc NHNNVN mua toàn bộ cổ phần của Ocean Bank với giá 0 đồng/ 1 cổ phần là đúng hay sai? Giải thích tại sao? Biết rằng vốn điều lệ của Ocean Bank vào cuối năm 2014 là 3000 tỷ nhưng thực tế hoạt động kinh doanh đã bị thua lỗ tới 10.000 tỷ (1.5đ)

2 – Việc NHNNVN chỉ định Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank) tham gia quản trị, điều hành Ocean Bank là đúng hay sai? Giải thích tại sao? (1.5đ)

Bài tập 2: (5đ)

Ngày 01.10.2015 Cty TNHH An Bình (Cty) do ông Tuấn làm giám đốc. đồng thời là người đại diện theo pháp luật và Ngân hàng thương mại cổ phần Hoàng Long (Ngân Hàng) đàm phán để ký kết hợp đồng tín dụng.

Theo đó, Ngân hàng sẽ cho Cty vay số tiền là 2 tỷ VNĐ, thời hạn 12 tháng, lãi suất 10%/năm, mục đích sử dụng vốn là trả tiền cho đối tác nước ngoài theo hợp đồng nhập khẩu máy móc thiết bị phục vụ sản xuất.

Một số phương án bảo đảm tiền vay Liệt kê dưới đây đưa ra bàn bạc:

Phương án 1. Dùng khoản nợ 3 tỷ mà Cty TNHH Thành Lợi (là bạn hàng của Cty An Bình) đang thiếu Cty An Bình làm tài sản bảo đảm cho khoản vay tại Ngân hàng Hoàng Long.

Phương án 2. Dùng giá trị quyền sử dụng đất tại Quận 3, TP HCM thuộc quyền sở hữu của Cty TNHH An Bình, đang cho Cty Cổ phần Đại Lợi thuê, được đánh giá 5 tỷ, làm tài sản bảo đảm cho khoản vay trên tại Ngân hàng Hoàng Long.

Hỏi:

1 – Nếu là người được yêu cầu tư vấn cho Cty về giao dịch này, anh chị hãy phân tích mức độ phù hợp pháp luật của từng phương án? Liệt kê những rủi ro pháp lý đối với bên vay và bên cho vay trong từng phương án? Vì sao? (3đ)

2 – Giả sử sau khi Cty TNHH An Bình (do ông Tuấn làm đại diện) và Ngân hàng Hoàng Long đàm phán và đi đến ký kết hợp đồng tín dụng số 117/2015 vào ngày 01.10.2015.

Tuy nhiên trước đó, Cty đã làm thủ tục thay đổi giám đốc và người đại diện theo pháp luật, từ ông Tuấn sang ông Hà, và quy định này có hiệu lực từ ngày 01.10.2015. Anh chị hãy xác định liệu rằng Hợp đồng tín dụng số 117/2015 có bị vô hiệu không? Vì sao?

Giảng viên ra đề: ThS Trần Thanh Bình

Nguồn: Group FB – Ngân hàng đề thi HCMULAW

>> Đề tiếp theo: Đề thi lần 1 Luật Ngân hàng lớp Quản trị luật 37 – ĐH Luật TPHCM